한 눈에 보는 포지셔닝
- 성장성이 우수
- 밸류에이션 매력
- 모멘텀 강함
$70.21
▲ +$2.95+4.39%
거래량
151.6K
애프터마켓 마감$70.21$0.00(0.00%)· 08:34 KST 기준
Financial Services 섹터
최근 90일 변동 없음
FY2026 Q1·
운영자: 안녕하십니까. 2026년 1분기 First Business Financial Services 실적 발표 컨퍼런스 콜에 오신 것을 환영합니다. 이제 컨퍼런스를 First Business Financial Se…
트랜스크립트 보기 →FY2025 Q4·
Operator: 안녕하십니까. First Business Financial Services 2025년 4분기 실적 발표 컨퍼런스 콜에 오신 것을 환영합니다. [Operator Instructions] 본 행사는 녹…
트랜스크립트 보기 →2026 Q2
재무 한 눈에· FY 기준 · YoY 비교
$279.25M
+6.4% YoY
vs 전년 $262.38M
21.6%
+2.2p YoY
13.5%
21.9%
+0.1p YoY
FCF $61.10M
69.8%
낮을수록 좋음
9.0x
손익·재무상태·현금흐름을 연/분기 토글로 5년 추이까지
| 항목 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출 (Revenue) | $92.41M | $89.69M | $107.36M | $121.37M | $118.72M | $124.09M | $150.80M | $226.24M | $262.38M | $279.25M |
| 매출원가 | $24.68M | $23.61M | $31.34M | $34.46M | $33.92M | $5.53M | $19.08M | $90.52M | $117.75M | $119.28M |
| 매출총이익 (Gross Profit) | $67.74M | $66.08M | $76.02M | $86.91M | $84.81M | $118.56M | $131.72M | $135.71M | $144.63M | $159.97M |
| 매출총이익률 | 73.3% | 73.7% | 70.8% | 71.6% | 71.4% | 95.5% | 87.3% | 60.0% | 55.1% | 57.3% |
| 영업이익 (Operating Income) | $17.07M | $14.23M | $17.65M | $24.50M | $18.30M | $47.03M | $52.24M | $47.14M | $51.15M | $60.45M |
| 영업이익률 | 18.5% | 15.9% | 16.4% | 20.2% | 15.4% | 37.9% | 34.6% | 20.8% | 19.5% | 21.6% |
| 당기순이익 (Net Income) | $14.91M | $11.90M | $16.30M | $23.32M | $16.98M | $35.76M | $40.86M | $37.03M | $44.24M | $50.32M |
| 순이익률 | 16.1% | 13.3% | 15.2% | 19.2% | 14.3% | 28.8% | 27.1% | 16.4% | 16.9% | 18.0% |
| EPS (희석) | $1.71 | $1.36 | $1.86 | $2.68 | $1.97 | $4.17 | $4.75 | $4.33 | $5.20 | $6.06 |
| EBITDA | $18.58M | $15.79M | $19.13M | $27.55M | $21.77M | $50.58M | $56.31M | $50.77M | $54.89M | $64.23M |
| 잉여현금흐름 (FCF) | $25.58M | $21.17M | $24.31M | $28.76M | $26.37M | $35.60M | $35.42M | $13.02M | $21.92M | $16.10M |
5년 평균 GPM
71.1%
5년 평균 OPM
26.9%
5년 평균 NPM
21.4%
5년 평균 ROE
14.2%
5년 평균 ROIC
4.6%
부문별 매출 데이터 없음
최근 8분기 EPS 평균 서프라이즈 +8.8%. 다만 서프라이즈 폭은 분기마다 좁아지는 추세로, 시장 기대치가 따라잡고 있음.
| 항목 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 현금 · 단기투자 | $223.41M | $178.54M | $224.90M | $240.24M | $240.83M | $262.81M | $314.71M | $436.52M | $499.09M | $39.48M |
| 유동자산 합계 | $262.11M | $217.44M | $266.65M | $276.37M | $273.89M | $286.74M | $327.93M | $454.06M | $516.19M | $39.48M |
| 자산 총계 | $1.78B | $1.79B | $1.97B | $2.10B | $2.57B | $2.65B | $2.98B | $3.51B | $3.85B | $4.08B |
| 부채 총계 | $1.62B | $1.62B | $1.79B | $1.90B | $2.36B | $2.42B | $2.72B | $3.22B | $3.52B | $3.71B |
| 자본 총계 | $161.65M | $169.28M | $180.71M | $194.16M | $206.16M | $232.42M | $260.64M | $289.59M | $328.59M | $371.58M |
부채비율 (D/E)
998.5%
유동비율
31%
순현금
-$87.33M
자본 5년 CAGR
+12.4%
| 항목 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 영업활동 현금흐름 | $26.16M | $22.41M | $25.28M | $28.98M | $26.64M | $35.99M | $38.65M | $52.29M | $57.49M | $61.70M |
| 당기순이익 | $14.91M | $11.90M | $16.30M | $23.32M | $16.98M | $35.76M | $40.86M | $37.03M | $44.24M | $50.32M |
| 감가상각비 | $1.51M | $1.56M | $1.48M | $3.05M | $3.46M | $3.55M | $4.07M | $3.64M | $3.74M | $3.77M |
| 주식보상비용 (SBC) | $994.0K | $1.08M | $1.00M | $1.57M | $1.87M | $2.51M | $2.58M | $2.98M | $2.79M | $2.80M |
| 운전자본 변동 | -$3.47M | -$2.20M | $140.0K | -$1.67M | -$8.02M | -$5.46M | -$4.93M | -$7.52M | $1.70M | -$3.15M |
| 기타 영업 조정 | $13.32M | $8.53M | $6.79M | $5.42M | $14.35M | -$1.60M | -$3.16M | $14.05M | $8.53M | $9.51M |
| 투자활동 현금흐름 | -$44.31M | -$46.35M | -$137.85M | -$131.50M | -$454.51M | -$111.01M | -$245.27M | -$506.85M | -$328.47M | -$373.38M |
| CapEx (자본적 지출) | -$584.0K | -$1.24M | -$969.0K | -$225.0K | -$264.0K | -$391.0K | -$3.22M | -$2.88M | -$223.0K | -$595.0K |
| 재무활동 현금흐름 | -$17.90M | -$1.03M | $146.58M | $83.07M | $417.68M | $75.22M | $252.19M | $491.38M | $289.17M | $193.47M |
| 자사주 매입 | -$467.0K | -$323.0K | -$533.0K | -$7.25M | -$1.67M | -$5.48M | -$6.13M | -$2.97M | -$1.27M | -$1.39M |
| 배당금 지급 | -$4.18M | -$4.54M | -$4.92M | -$5.22M | -$5.65M | -$6.17M | -$6.69M | -$7.58M | -$8.32M | -$9.69M |
| 잉여현금흐름 (FCF) | $25.58M | $21.17M | $24.31M | $28.76M | $26.37M | $35.60M | $35.42M | $49.41M | $57.27M | $61.10M |
FCF 마진
21.9%
CapEx / 매출
0.2%
주주환원 비중
18%
FCF 5년 CAGR
+14.5%
동종업계 6개와 비교한 상대적 위치. 정규화·마진·산점도·박스플롯으로
$371.44B
매출 · YoY +0.0%
$279.75B
매출 · YoY +3.3%
$40.00B
매출 · YoY +11.3%
$32.79B
매출 · YoY +16.4%
$191.57B
매출 · YoY -0.5%
$147.86B
매출 · YoY +3.2%
$114.98B
매출 · YoY +11.5%
$125.10B
매출 · YoY -1.4%
12M 수익률: HSBC +65.0% · MS +42.3% · GS +36.6% · FBIZ +34.2% · BAC +22.1% · JPM +19.0% · V +4.0% · BRK-B +1.7% · MA -3.1%
색상은 섹터 내 상대 위치 (초록=좋음 → 빨강=나쁨)
| 티커 | 매출 (FY) | 매출 YoY | 영업이익률 | ROE | PER | EV/EBITDA | FCF 수익률 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BRK-B | $371.44B | +0.0% | 15.9% | 9.3% | 16.2 | 16.2x | 2.3% |
| JPM | $279.75B | +3.3% | 26.0% | 15.7% | 16.0 | 18.4x | 11.2% |
| V | $40.00B | +11.3% | 60.0% | 52.9% | 33.4 | 25.7x | 3.3% |
| MA | $32.79B | +16.4% | 59.2% | 193.5% | 34.5 | 25.8x | 3.3% |
| BAC | $191.57B | -0.5% | 19.7% | 10.1% | 14.2 | 13.5x | 3.1% |
| HSBC | $147.86B | +3.2% | 20.3% | 11.3% | 13.0 | 7.7x | 9.2% |
| MS | $114.98B | +11.5% | 19.1% | 15.1% | 17.2 | 24.2x | 16.5% |
| GS | $125.10B | -1.4% | 17.5% | 13.7% | 16.9 | 30.0x | -17.2% |
X: 매출 YoY · Y: PER · 원 크기: 매출 규모
분할선은 표시 피어들의 중앙값(median).