한 눈에 보는 포지셔닝
- 성장성이 우수
- 밸류에이션 매력
- 모멘텀 강함
2025 Intellio Corporation All Rights Reserved.
$143.83
▲ +$0.84+0.58%
거래량
11.02M
애프터마켓 마감$144.75+$0.93(+0.64%)· 08:57 KST 기준
Financial Services 섹터
TP $139 → $147(▲6%)
TP $160 → $162(▲1%)
TP $64 → $139(▲117%)
FY2026 Q1·
Operator: 그리고 Citigroup Inc.의 2026년 1분기 실적 발표 컨퍼런스콜에 오신 것을 환영합니다. 오늘 컨퍼런스콜은 Citigroup Inc. 투자자 관계 총괄 Jennifer Landis가 진행…
트랜스크립트 보기 →FY2025 Q4·
Operator: 안녕하십니까, 씨티의 2025년 4분기 실적 발표 컨퍼런스 콜에 오신 것을 환영합니다. 오늘 컨퍼런스 콜은 씨티 IR 총괄 제니퍼 랜디스가 진행합니다. 질문은 공식적인 발언이 끝날 때까지 보류해 주…
트랜스크립트 보기 →2026 Q1
재무 한 눈에· FY 기준 · YoY 비교
$168.30B
-1.4% YoY
vs 전년 $170.71B
11.8%
+1.8p YoY
6.7%
-44.1%
-28.7p YoY
FCF $-74.15B
337.2%
낮을수록 좋음
14.9x
손익·재무상태·현금흐름을 연/분기 토글로 5년 추이까지
| 항목 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 | 5Y CAGR |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출 (Revenue) | $79.87B | $100.22B | $155.38B | $170.71B | $168.30B | +20.5% |
| 매출원가 | $4.09B | $30.85B | $87.48B | $99.59B | $93.32B | — |
| 매출총이익 (Gross Profit) | $75.78B | $69.37B | $67.90B | $71.12B | $74.98B | — |
| 매출총이익률 | 94.9% | 69.2% | 43.7% | 41.7% | 44.6% | — |
| 영업이익 (Operating Income) | $27.47B | $18.81B | $12.91B | $17.05B | $19.83B | -7.8% |
| 영업이익률 | 34.4% | 18.8% | 8.3% | 10.0% | 11.8% | — |
| 당기순이익 (Net Income) | $21.95B | $14.85B | $9.23B | $12.68B | $14.27B | -10.2% |
| 순이익률 | 27.5% | 14.8% | 5.9% | 7.4% | 8.5% | — |
| EPS (희석) | $10.14 | $7.00 | $4.04 | $5.95 | $6.99 | -8.9% |
| EBITDA | $31.43B | $23.07B | $17.47B | $21.36B | $23.10B | — |
| 잉여현금흐름 (FCF) | $42.97B | $19.44B | -$80.00B | $23.11B | $24.92B | — |
5년 평균 GPM
58.8%
5년 평균 OPM
16.6%
5년 평균 NPM
12.8%
5년 평균 ROE
7.1%
5년 평균 ROIC
1.7%
최근 8분기 EPS 평균 서프라이즈 +6.1%
| 항목 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 현금 · 단기투자 | $541.33B | $580.77B | $506.00B | $498.02B | $675.44B |
| 유동자산 합계 | $596.12B | $635.32B | $560.19B | $549.13B | $738.12B |
| 자산 총계 | $2.29T | $2.42T | $2.41T | $2.35T | $2.66T |
| 부채 총계 | $2.09T | $2.21T | $2.21T | $2.14T | $2.44T |
| 자본 총계 | $201.97B | $201.19B | $205.45B | $208.60B | $212.29B |
부채비율 (D/E)
1151.0%
유동비율
48%
순현금
$359.61B
자본 5년 CAGR
+1.3%
| 항목 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업활동 현금흐름 | $47.09B | $25.07B | -$73.42B | -$19.67B | -$67.63B |
| 당기순이익 | $21.95B | $15.08B | $9.23B | $12.68B | $14.31B |
| 감가상각비 | $3.96B | $4.26B | $4.56B | $4.31B | $4.37B |
| 주식보상비용 (SBC) | $0 | $0 | $0 | $0 | $0 |
| 운전자본 변동 | $38.86B | $19.55B | -$99.39B | -$59.03B | -$84.87B |
| 기타 영업 조정 | -$19.10B | -$12.68B | $14.60B | $24.26B | -$1.89B |
| 투자활동 현금흐름 | -$110.75B | -$79.45B | -$8.46B | $86.25B | -$108.28B |
| CapEx (자본적 지출) | -$4.12B | -$5.63B | -$6.58B | -$6.50B | -$6.52B |
| 재무활동 현금흐름 | $17.27B | $137.76B | $687.00M | -$38.30B | $238.03B |
| 자사주 매입 | -$11.39B | -$3.25B | -$6.12B | -$7.52B | -$18.25B |
| 배당금 지급 | -$5.20B | -$5.00B | -$5.21B | -$5.20B | -$5.37B |
| 잉여현금흐름 (FCF) | $42.97B | $19.44B | -$80.00B | -$26.17B | -$74.15B |
FCF 마진
-44.1%
CapEx / 매출
3.9%
주주환원 비중
35%
FCF 5년 CAGR
NaN%
동종업계 6개와 비교한 상대적 위치. 정규화·마진·산점도·박스플롯으로
$371.44B
매출 · YoY +0.0%
$280.35B
매출 · YoY +3.5%
$40.00B
매출 · YoY +11.3%
$32.79B
매출 · YoY +16.4%
$191.57B
매출 · YoY -0.5%
$116.11B
매출 · YoY +12.6%
$147.86B
매출 · YoY +3.2%
$125.10B
매출 · YoY -1.4%
12M 수익률: C +69.0% · MS +59.8% · HSBC +56.7% · GS +55.3% · BAC +19.4% · JPM +15.1% · BRK-B +1.1% · V -6.9% · MA -12.3%
색상은 섹터 내 상대 위치 (초록=좋음 → 빨강=나쁨)
| 티커 | 매출 (FY) | 매출 YoY | 영업이익률 | ROE | PER | EV/EBITDA | FCF 수익률 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BRK-B | $371.44B | +0.0% | 15.9% | 9.3% | 16.2 | 16.2x | 2.3% |
| JPM | $280.35B | +3.5% | 25.9% | 15.7% | 15.8 | 14.5x | 11.2% |
| V | $40.00B | +11.3% | 60.0% | 52.9% | 33.1 | 25.7x | 3.3% |
| MA | $32.79B | +16.4% | 59.2% | 193.5% | 34.2 | 25.8x | 3.3% |
| BAC | $191.57B | -0.5% | 19.7% | 10.1% | 13.3 | 14.7x | 3.1% |
| MS | $116.11B | +12.6% | 18.9% | 15.1% | 16.5 | 24.2x | 16.5% |
| HSBC | $147.86B | +3.2% | 20.3% | 0.0% | 12.3 | 0.0x | 3.4% |
| GS | $125.10B | -1.4% | 15.7% | 13.7% | 16.0 | 33.5x | -17.2% |
X: 매출 YoY · Y: PER · 원 크기: 매출 규모
분할선은 표시 피어들의 중앙값(median).