한 눈에 보는 포지셔닝
- 성장성 + 수익성이 모두 우수
- 모멘텀 강함
$175.21
▲ +$0.08+0.05%
거래량
413.8K
애프터마켓 마감$175.21$0.00(0.00%)· 08:34 KST 기준
Financial Services 섹터
TP $96 → $181(▲89%)
TP $104 → $190(▲83%)
신규 커버 → Buy
FY2026 Q2·
Operator: 안녕하십니까, 오늘 회의에 참석해 주셔서 감사합니다. 현재 참가자들은 청취 모드입니다. 발표자들의 발표 후 질의응답 시간이 있을 예정입니다. 질의응답 시간에 질문하시려면 전화로 *11을 누르시면 됩…
트랜스크립트 보기 →FY2026 Q1·
운영자: 안녕하십니까, 기다려 주셔서 감사합니다. Popular Inc. 2026년 1분기 컨퍼런스 콜에 오신 것을 환영합니다. [운영자 안내] 오늘 컨퍼런스는 녹음되고 있음을 알려드립니다. 이제 Popular의 투…
트랜스크립트 보기 →2026 Q2
재무 한 눈에· FY 기준 · YoY 비교
$4.43B
+5.7% YoY
vs 전년 $4.19B
22.7%
+3.7p YoY
13.3%
15.4%
+4.4p YoY
FCF $680.99M
25.4%
낮을수록 좋음
10.1x
손익·재무상태·현금흐름을 연/분기 토글로 5년 추이까지
| 항목 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출 (Revenue) | $1.91B | $2.12B | $2.65B | $2.79B | $2.49B | $2.64B | $3.24B | $3.76B | $4.19B | $4.43B |
| 매출원가 | $382.53M | $549.40M | $515.04M | $534.88M | $527.47M | -$28.42M | $381.58M | $1.32B | $1.65B | $1.50B |
| 매출총이익 (Gross Profit) | $1.53B | $1.57B | $2.13B | $2.26B | $1.96B | $2.67B | $2.85B | $2.44B | $2.54B | $2.93B |
| 매출총이익률 | 80.0% | 74.1% | 80.5% | 80.8% | 78.8% | 101.1% | 88.2% | 64.8% | 60.7% | 66.1% |
| 영업이익 (Operating Income) | $294.34M | $338.51M | $737.74M | $818.32M | $618.56M | $1.24B | $1.23B | $675.54M | $796.62M | $1.01B |
| 영업이익률 | 15.4% | 16.0% | 27.9% | 29.3% | 24.8% | 47.1% | 38.2% | 18.0% | 19.0% | 22.7% |
| 당기순이익 (Net Income) | $216.69M | $107.68M | $618.16M | $671.13M | $506.62M | $934.89M | $1.10B | $541.34M | $614.21M | $833.16M |
| 순이익률 | 11.3% | 5.1% | 23.4% | 24.0% | 20.3% | 35.4% | 34.1% | 14.4% | 14.7% | 18.8% |
| EPS (희석) | $2.06 | $1.02 | $6.06 | $6.88 | $5.87 | $11.46 | $14.63 | $7.52 | $8.56 | $12.30 |
| EBITDA | $353.36M | $396.25M | $800.36M | $885.75M | $683.41M | $1.31B | $1.29B | $737.23M | $856.63M | $1.06B |
| 잉여현금흐름 (FCF) | $496.25M | $573.79M | $766.95M | $619.32M | $618.62M | $931.47M | $910.75M | $139.14M | $139.16M | $221.09M |
5년 평균 GPM
76.2%
5년 평균 OPM
29.0%
5년 평균 NPM
23.5%
5년 평균 ROE
15.5%
5년 평균 ROIC
11.6%
최근 8분기 EPS 평균 서프라이즈 +13.2%
| 항목 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 현금 · 단기투자 | $10.95B | $15.44B | $17.58B | $21.10B | $33.57B | $42.84B | $23.76B | $24.08B | $25.02B | $25.61B |
| 유동자산 합계 | $12.39B | $17.10B | $19.03B | $22.73B | $35.31B | $44.73B | $24.36B | $24.72B | $25.46B | $25.71B |
| 자산 총계 | $38.66B | $44.28B | $47.60B | $52.12B | $65.93B | $75.10B | $67.64B | $70.76B | $73.05B | $75.35B |
| 부채 총계 | $33.46B | $39.17B | $42.17B | $46.10B | $59.90B | $69.13B | $63.54B | $65.61B | $67.43B | $69.10B |
| 자본 총계 | $5.20B | $5.10B | $5.44B | $6.02B | $6.03B | $5.97B | $4.09B | $5.15B | $5.61B | $6.25B |
부채비율 (D/E)
1105.7%
유동비율
38%
순현금
$24.85B
자본 5년 CAGR
+1.2%
| 항목 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 영업활동 현금흐름 | $596.57M | $636.48M | $847.50M | $705.37M | $678.77M | $1.01B | $1.01B | $686.61M | $674.72M | $878.45M |
| 당기순이익 | $216.69M | $107.68M | $618.16M | $671.13M | $506.62M | $934.89M | $1.10B | $541.34M | $614.21M | $833.16M |
| 감가상각비 | $59.02M | $57.74M | $62.63M | $67.44M | $64.85M | $64.24M | $58.38M | $61.69M | $60.02M | $54.98M |
| 주식보상비용 (SBC) | $0 | $0 | $10.52M | $12.30M | $8.25M | $17.77M | $16.73M | $16.77M | $19.68M | $26.94M |
| 운전자본 변동 | $633.27M | $377.92M | $539.96M | $290.77M | $458.20M | $783.65M | $349.46M | $17.62M | $8.60M | -$20.38M |
| 기타 영업 조정 | -$373.98M | -$114.29M | -$371.44M | -$477.61M | -$434.20M | -$1.02B | -$479.54M | $92.33M | -$51.49M | -$22.63M |
| 투자활동 현금흐름 | -$3.45B | -$5.35B | -$4.39B | -$4.17B | -$13.07B | -$10.52B | $5.35B | -$2.61B | -$1.63B | -$1.76B |
| CapEx (자본적 지출) | -$100.32M | -$62.70M | -$80.55M | -$86.05M | -$60.16M | -$73.69M | -$103.79M | -$208.04M | -$213.41M | -$197.46M |
| 재무활동 현금흐름 | $2.85B | $4.75B | $3.53B | $3.46B | $12.49B | $9.45B | -$6.32B | $1.88B | $959.58M | $864.58M |
| 자사주 매입 | -$563.0K | -$75.66M | -$125.26M | -$250.58M | -$528.50M | -$350.54M | -$631.89M | -$461.0K | -$213.92M | -$504.72M |
| 배당금 지급 | -$65.93M | -$95.91M | -$105.44M | -$115.81M | -$133.65M | -$141.47M | -$161.52M | -$159.86M | -$180.46M | -$197.57M |
| 잉여현금흐름 (FCF) | $496.25M | $573.79M | $766.95M | $619.32M | $618.62M | $931.47M | $910.75M | $478.57M | $461.31M | $680.99M |
FCF 마진
15.4%
CapEx / 매출
4.5%
주주환원 비중
80%
FCF 5년 CAGR
-7.5%
동종업계 6개와 비교한 상대적 위치. 정규화·마진·산점도·박스플롯으로
$371.44B
매출 · YoY +0.0%
$279.75B
매출 · YoY +3.3%
$40.00B
매출 · YoY +11.3%
$32.79B
매출 · YoY +16.4%
$191.57B
매출 · YoY -0.5%
$147.86B
매출 · YoY +3.2%
$114.98B
매출 · YoY +11.5%
$125.10B
매출 · YoY -1.4%
12M 수익률: HSBC +65.0% · MS +42.3% · BPOP +39.4% · GS +36.6% · BAC +22.1% · JPM +19.0% · V +4.0% · BRK-B +1.7% · MA -3.1%
색상은 섹터 내 상대 위치 (초록=좋음 → 빨강=나쁨)
| 티커 | 매출 (FY) | 매출 YoY | 영업이익률 | ROE | PER | EV/EBITDA | FCF 수익률 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BRK-B | $371.44B | +0.0% | 15.9% | 9.3% | 16.2 | 16.2x | 2.3% |
| JPM | $279.75B | +3.3% | 26.0% | 15.7% | 16.0 | 18.4x | 11.2% |
| V | $40.00B | +11.3% | 60.0% | 52.9% | 33.4 | 25.7x | 3.3% |
| MA | $32.79B | +16.4% | 59.2% | 193.5% | 34.5 | 25.8x | 3.3% |
| BAC | $191.57B | -0.5% | 19.7% | 10.1% | 14.2 | 13.5x | 3.1% |
| HSBC | $147.86B | +3.2% | 20.3% | 11.3% | 13.0 | 7.7x | 9.2% |
| MS | $114.98B | +11.5% | 19.1% | 15.1% | 17.2 | 24.2x | 16.5% |
| GS | $125.10B | -1.4% | 17.5% | 13.7% | 16.9 | 30.0x | -17.2% |
X: 매출 YoY · Y: PER · 원 크기: 매출 규모
분할선은 표시 피어들의 중앙값(median).