한 눈에 보는 포지셔닝
- 밸류에이션 매력
- 모멘텀 강함
$27.98
▲ +$0.38+1.36%
거래량
2.02M
애프터마켓 마감$28.14+$0.17(+0.59%)· 07:40 KST 기준
Financial Services 섹터
최근 90일 변동 없음
FY2025 Q4·
Patricia Bueno: 안녕하십니까, BBVA의 4분기 실적 발표에 참여해 주셔서 감사합니다. 분기마다 그렇듯이, 저희 CEO인 Onur Genc와 그룹 CFO인 Luisa Gomez Bravo와 함께하게 되어…
트랜스크립트 보기 →FY2025 Q3·
Patricia Bueno: 안녕하십니까, BBVA의 3분기 실적 발표에 참여해 주셔서 감사합니다. 분기마다 그렇듯이, 저희 CEO인 Onur Genc와 그룹 CFO인 Luisa Gomez Bravo와 함께하게 되어…
트랜스크립트 보기 →2026 Q2
재무 한 눈에· FY 기준 · YoY 비교
$36.93B
+4.1% YoY
vs 전년 $35.48B
43.9%
+0.5p YoY
18.3%
35.6%
+90.3p YoY
FCF $13.16B
142.7%
낮을수록 좋음
11.7x
손익·재무상태·현금흐름을 연/분기 토글로 5년 추이까지
| 항목 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출 (Revenue) | $36.80B | $37.27B | $35.24B | $35.24B | $30.07B | $31.32B | $40.37B | $58.19B | $35.48B | $36.93B |
| 매출원가 | $14.30B | $14.90B | $15.32B | $15.54B | $13.15B | $11.35B | $15.70B | $29.22B | $42.14B | $6.07B |
| 매출총이익 (Gross Profit) | $22.49B | $22.37B | $19.92B | $19.70B | $16.92B | $19.97B | $24.68B | $28.97B | -$6.66B | $30.86B |
| 매출총이익률 | 61.1% | 60.0% | 56.5% | 55.9% | 56.3% | 63.8% | 61.1% | 49.8% | -18.8% | 83.6% |
| 영업이익 (Operating Income) | $6.39B | $6.93B | $7.57B | $7.05B | $5.25B | $7.25B | $10.27B | $12.42B | $15.40B | $16.23B |
| 영업이익률 | 17.4% | 18.6% | 21.5% | 20.0% | 17.5% | 23.1% | 25.4% | 21.3% | 43.4% | 43.9% |
| 당기순이익 (Net Income) | $3.48B | $3.51B | $5.40B | $3.51B | $1.30B | $4.65B | $6.36B | $8.02B | $10.05B | $10.51B |
| 순이익률 | 9.4% | 9.4% | 15.3% | 10.0% | 4.3% | 14.9% | 15.7% | 13.8% | 28.3% | 28.5% |
| EPS (희석) | $0.50 | $0.46 | $0.76 | $0.47 | $0.14 | $0.67 | $0.98 | $1.29 | $1.68 | $1.69 |
| EBITDA | $7.82B | $8.32B | $8.60B | $8.43B | $6.54B | $8.48B | $11.60B | $13.82B | $16.94B | $17.75B |
| 잉여현금흐름 (FCF) | $4.67B | $714.00M | $7.17B | -$9.59B | $38.23B | -$2.19B | $21.28B | $10.95B | -$7.05B | $3.31B |
5년 평균 GPM
47.9%
5년 평균 OPM
31.5%
5년 평균 NPM
20.2%
5년 평균 ROE
15.2%
5년 평균 ROIC
3.2%
부문별 매출 데이터 없음
최근 7분기 EPS 평균 서프라이즈 +4.8%
| 항목 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 현금 · 단기투자 | $183.09B | $174.40B | $177.56B | $178.59B | $208.37B | $134.96B | $178.37B | $177.95B | $153.57B | $275.94B |
| 유동자산 합계 | $195.10B | $185.97B | $193.49B | $194.65B | $222.90B | $170.30B | $204.36B | $203.04B | $185.27B | $275.94B |
| 자산 총계 | $731.86B | $690.06B | $675.67B | $695.47B | $733.80B | $662.88B | $712.09B | $775.56B | $772.40B | $859.58B |
| 부채 총계 | $676.43B | $636.74B | $622.80B | $640.54B | $683.78B | $614.13B | $661.57B | $720.29B | $712.39B | $797.78B |
| 자본 총계 | $47.36B | $46.34B | $47.11B | $48.73B | $44.55B | $43.91B | $46.90B | $51.70B | $55.65B | $57.36B |
부채비율 (D/E)
1390.9%
유동비율
44%
순현금
$194.10B
자본 5년 CAGR
+6.9%
| 항목 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 영업활동 현금흐름 | $6.62B | $2.06B | $8.66B | -$8.21B | $39.35B | -$1.24B | $23.72B | -$721.00M | -$18.19B | $14.97B |
| 당기순이익 | $4.69B | $4.76B | $6.23B | $4.34B | $2.06B | $5.62B | $6.76B | $8.42B | $10.57B | $11.13B |
| 감가상각비 | $1.43B | $1.39B | $1.03B | $1.39B | $1.29B | $1.23B | $1.33B | $1.40B | $1.53B | $1.52B |
| 주식보상비용 (SBC) | $57.00M | $38.00M | $29.00M | $31.00M | $0 | $0 | $0 | $0 | $0 | $0 |
| 운전자본 변동 | -$3.15B | -$9.14B | $2.38B | -$22.98B | $27.59B | -$13.00B | $8.44B | -$15.94B | -$37.95B | -$7.21B |
| 기타 영업 조정 | $3.66B | $4.72B | $3.80B | $6.59B | $8.41B | $4.91B | $7.18B | $5.39B | $7.65B | $9.53B |
| 투자활동 현금흐름 | -$560.00M | $2.90B | $7.52B | $98.00M | -$37.00M | -$1.63B | -$3.91B | -$1.42B | -$1.42B | -$1.40B |
| CapEx (자본적 지출) | -$1.96B | -$1.34B | -$1.50B | -$1.38B | -$1.12B | -$946.00M | -$2.44B | -$1.82B | -$1.20B | -$1.81B |
| 재무활동 현금흐름 | -$1.11B | -$98.00M | -$5.09B | -$2.70B | -$2.07B | -$4.35B | -$7.56B | -$1.84B | -$2.57B | -$3.67B |
| 자사주 매입 | -$2.00B | -$1.67B | -$1.69B | -$1.09B | -$807.00M | -$1.02B | -$2.98B | -$2.17B | -$1.53B | -$2.00B |
| 배당금 지급 | -$1.60B | -$1.70B | -$2.11B | -$2.15B | -$1.06B | -$926.00M | -$2.19B | -$2.81B | -$3.91B | -$4.20B |
| 잉여현금흐름 (FCF) | $4.67B | $714.00M | $7.17B | -$9.59B | $38.23B | -$2.19B | $21.28B | -$2.54B | -$19.39B | $13.16B |
FCF 마진
35.6%
CapEx / 매출
4.9%
주주환원 비중
41%
FCF 5년 CAGR
—
동종업계 6개와 비교한 상대적 위치. 정규화·마진·산점도·박스플롯으로
$371.44B
매출 · YoY +0.0%
$279.75B
매출 · YoY +3.3%
$40.00B
매출 · YoY +11.3%
$32.79B
매출 · YoY +16.4%
$191.57B
매출 · YoY -0.5%
$147.86B
매출 · YoY +3.2%
$114.98B
매출 · YoY +11.5%
$125.10B
매출 · YoY -1.4%
12M 수익률: HSBC +65.0% · BBVA +54.3% · MS +42.3% · GS +36.6% · BAC +22.1% · JPM +19.0% · V +4.0% · BRK-B +1.7% · MA -3.1%
색상은 섹터 내 상대 위치 (초록=좋음 → 빨강=나쁨)
| 티커 | 매출 (FY) | 매출 YoY | 영업이익률 | ROE | PER | EV/EBITDA | FCF 수익률 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BRK-B | $371.44B | +0.0% | 15.9% | 9.3% | 16.2 | 16.2x | 2.3% |
| JPM | $279.75B | +3.3% | 26.0% | 15.7% | 16.0 | 18.4x | 11.2% |
| V | $40.00B | +11.3% | 60.0% | 52.9% | 33.4 | 25.7x | 3.3% |
| MA | $32.79B | +16.4% | 59.2% | 193.5% | 34.5 | 25.8x | 3.3% |
| BAC | $191.57B | -0.5% | 19.7% | 10.1% | 14.2 | 13.5x | 3.1% |
| HSBC | $147.86B | +3.2% | 20.3% | 11.3% | 13.0 | 7.7x | 9.2% |
| MS | $114.98B | +11.5% | 19.1% | 15.1% | 17.2 | 24.2x | 16.5% |
| GS | $125.10B | -1.4% | 17.5% | 13.7% | 16.9 | 30.0x | -17.2% |
X: 매출 YoY · Y: PER · 원 크기: 매출 규모
분할선은 표시 피어들의 중앙값(median).